Neto imovina obveznih mirovinskih fondova (OMF) dosegnula je impresivnih 27,6 milijardi eura. Ovaj rast od 2 % na mjesečnoj razini nije samo rezultat novih uplata doprinosa zaposlenih građana, već primarno izvrsnih rezultata investiranja na domaćim i stranim burzama.
S više od 2,4 milijuna članova, mirovinski fondovi postali su najznačajniji institucionalni investitori u Hrvatskoj, čije odluke o ulaganju izravno utječu na buduću razinu mirovina.
Prinosi: Koja kategorija je najviše zaradila?
Sve tri kategorije fondova (A, B i C) zabilježile su pozitivne rezultate, no razlike u strategijama ulaganja jasno su vidljive u prinosima:
Kategorija A (Najrizičnija/Najmlađi): Godišnji rast od nevjerojatnih 18,38 %. Ova kategorija profitirala je od snažnog oporavka dioničkih tržišta.
Kategorija B (Umjerena/Najbrojnija): S godišnjim plusom od 9,94 %, ova kategorija, u kojoj se nalazi preko 74 % svih članova, ostvarila je rezultat znatno iznad stope inflacije.
Kategorija C (Konzervativna/Pred mirovinu): Ostvarila je stabilnih 2,23 % na godišnjoj razini, štiteći ušteđeni kapital onih koji su pred krajem radnog vijeka.
Struktura ulaganja: Gdje se nalazi vaš novac?
Fond menadžeri i dalje preferiraju sigurnost, ali se polako okreću agresivnijim prinosima:
Obveznice (56,4 %): Dominantan oblik ulaganja (15,5 milijardi eura), s blagim mjesečnim porastom.
Dionice (25,3 %): Svaki četvrti euro uložen je u dionice (7 milijardi eura), pri čemu su domaće dionice (13,9 %) i dalje zastupljenije od stranih (11,4 %).
Investicijski fondovi (11,3 %): Zabilježen je porast interesa za ovaj oblik diverzifikacije.
Gotovina i depoziti (4,6 %): Značajan pad u odnosu na siječanj, što sugerira da su fondovi "uposlili" novac na tržištu umjesto da ga drže na računima.
Treći stup i investicijski fondovi: Alternativa koja raste
Dobrovoljna mirovinska štednja također bilježi pozitivne trendove:
Dobrovoljni fondovi (DMF): Imovina je dosegla 1,72 milijarde eura. Čak 500.000 građana koristi ove fondove, prepoznajući državne poticaje i prinose koji su u dioničkim portfeljima DMF-ova dosegli udio od 29,2 %.
Investicijski fondovi (UCITS): Neto imovina 108 otvorenih fondova narasla je na 4,2 milijarde eura, što je skok od 2,5 % u mjesec dana.
Fond branitelja: Bilježi stabilan mjesečni prinos od 1,97 % s imovinom od 224,8 milijuna eura.
